过渡阶段的女性：驾驭生活中的转变，重建信心

列一份所有金融账户的清单。这可能包括 (但不限于)：

• 银行账户 (储蓄、支票)
• 投资账户
• 雇主发起式退休金
• 信用卡
• 房屋贷款和资产净值贷款
• 汽车贷款
• 个人贷款和信用贷款
• 商业贷款 (若适用)
• 其他

盘点未来6个月的每月收入和开销估计金额，并与您的财富顾问一起分析。

创建一个文件夹，将您的重要财务和法律文件放入其中。这可能包括 (但不限于)：

• 离婚证书 (若适用)
• 死亡证明 (若适用)
• 遗产计划，包括您的遗嘱
• 授权书
• 房产证
• 受益人名单
• 财务计划
• 保单
• 评估通知
• CPP对账单
• 团体福利小册子
• 其他

与您的财富顾问会面，开始更新财务计划，以反映您的现状：

• 盘点您的资产和债务，确定您的资产净值
• 进行现金流分析，以确保您有足够的资源来履行财务义务
• 更新您的退休计划，以反映任何财产的分割以及退休目标的变化
• 对照现有保险评估您的保险需求，以确保您在新的条件下拥有充足的保障
• 检查您可能不再有资格享受的任何收入分散策略
• 检查您的投资组合，以确保其适合并匹配您的需求、风险承受能力和投资期限
• 更新遗产规划文档，以反映您指定的遗嘱执行人、授权书和遗产所发生的任何变化
• 检查并更新保险和注册账户中指定的受益人

盘点下列事项，让您的财富顾问能够帮您制定未来12个月的每月现金流计划。

包括所有收入来源。这可能包括 (但不限于)：

• 薪资和奖金
• 赡养费
• 子女抚养
• 继承遗产
• 其他

包括所有预计的开销。这可能包括 (但不限于)：

• 住房
• 育儿
• 学费
• 衣服
• 食物
• 娱乐
• 个人护理
• 偿还贷款 (房屋贷款、汽车贷款等)
• 税费
• 其他

制定有关居住地的计划：

• 留在原来的住所，还是搬家？需要考虑的事宜：您可能希望保持目前的人际关系和社区生活，也可能希望搬到离家人或朋友更近的地方。
• 租房还是买房？您想要长期定居，还是搬到新的地方居住？
• 随着年龄的增长，您想要简化住房？

重新评估您的退休计划：

• 确定您的新退休计划可能包括哪些事项
• 讨论您的投资将如何为您梦想中的退休生活提供支持
• 讨论延长工作年限和提前退休的优劣

关注自己的财务健康有助于增强自信！使用此检查清单理清财务事宜，并与值得信赖的财富顾问合作，这样您就能够：

• 清楚地知道应从哪里着手管理资金
• 更好地掌控自己的日常财务义务
• 在制定短期和长期财务决策时更加胸有成竹
• 对自己的财务未来更加安心
• 对您照顾自己以及下一代 (如果您有子女的话) 的能力充满信心