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TD小型企业理财
1 道明自管投资2025年冬季财富目标（“优惠”）
道明自管投资的新老客户可以通过累计有效转账获得1%现金返还的现金返还奖励 (“奖励”)。此“优惠”自2025年2月1日起至2025年3月31日止 (“优惠有效期”)。
资格：道明自管投资的新老客户均有资格参加此优惠活动。
可享受此优惠的合资格“账户”：
- 现金（个人或联名账户）
- 保证金（个人或联名账户）
- 免税储蓄账户 (个人账户持有人) (TFSA) †
- 注册退休储蓄计划 (个人账户持有人) (RRSP) †
- 企业账户
不符合此优惠条件的账户：
- 除企业账户外的任何非个人账户 (例如信托、房地产、投资俱乐部)
- 锁定注册
- 注册教育储蓄计划 (RESP)††
- 退休收入基金 (RIF)††
- 注册残障储蓄计划 (RDSP) ††
- 首次购房储蓄账户 (FHSA)†††
如要享受此优惠，客户必须：
- 在参加优惠活动时，为道明自管投资或TD简易交易的新客户或现有客户，且账户保持良好记录。
- 在2025年3月31日前达到所在省份或地区的法定成年年龄。
- 必须是加拿大的合法居民。
- 满足以下要求。
如何满足优惠条件：
1. 注册参加优惠活动：
a. 新客户：在2025年3月31日之前，使用优惠代码STARTGOALS1或OBJECTIFSDEDEPART1开立新账户。
- 如果在分行或通过电话开设账户，客户必须让TD代表使用促销代码为其注册该优惠。
b. 现有客户：在2025年3月31日前使用登记表注册参加优惠活动。
- 如果现有客户选择为参加优惠活动而开立新账户，可以使用优惠代码STARTGOALS1或OBJECTIFSDEDEPART1来参加优惠活动。
- 如果客户想要注册多个账户参加优惠活动，可以在登记表中填入多个账号。
2. 在2025年4月30日之前，将来自其他加拿大金融机构的至少$10,000可投资资产或现金 (“合资格资产”) 转入新的或现有的合资格账户。
从TD自管投资、TD简易交易、道明财富财务策划、TD Wealth Financial Planning Direct、道明财富私人投资咨询部、道明财富私人全权托管投资部、道明财富私人理财服务和道明财富私人信托账户转账的资产不包括在有效资产范围内。
b. 从道明加拿大信托账户转出的互惠基金或担保投资证不计入有效资产。
3. 每位客户必须在2026年4月30日前 (“持有期”) 保持合资格账户中的有效资产不低于最低要求。
a. 在优惠有效期内或持有期结束前，如果账户中的有效资产被取出、注销或转出，其价值将从有效资产的总额中扣除。
b. 如果在持有期结束时，有效资产低于$10,000，客户将无法获得奖励。
c. 持有期结束后转入账户的资产不构成有效资产的一部分。
现金返还奖励详情：
- 符合优惠条件的客户将获得累计有效资产1%的现金返还。
- 可投资资产在存入时的市场价格将用于确定有效资产的金额。
- 奖励将根据已注册参加优惠活动的账户在2025年2月1日至2026年4月30日期间的有效资产净存款总额进行计算。
- 在2025年2月1日至2026年4月30日期间发生的任何取款金额将从有效资产中扣除。
- 客户最多可以获得$10,000的奖励。
- 如果客户将有效资产仅转入一个新账户或现有账户 (无论是个人账户、联名账户还是企业账户)，奖励将存入此账户中。如果客户注册了多个符合现金返还奖励资格条件的账户 (无论是新账户还是现有账户) 参加优惠活动，则奖励将按照转入每个账户中的有效资产的比例进行分配，然后分别存入每个账户。
重要日期：
- 注册截止期限：2025年3月31日
- 注资截止期限：2025年4月30日
- 持有期：2026年4月30日
- 现金支付：2026年5月31日
需要注册协助或申请此优惠的客户请拨打1-800-465-5463联系投资代表，或亲临道明加拿大信托分行寻求协助。
其他条款与条件：
- 如要获得奖励，客户必须在奖励支付日期之前保持账户信用良好。这要求账户不能有借贷结余或追缴保证金通知的情况。可接受保证金账户中的借方头寸。
- 道明银行集团的员工有资格参加本次优惠。
- 此优惠可能随时更改、延长或取消，恕不另行通知。
- 已根据任何先前促销活动获得奖励或符合资格的资产，将不计入本次奖励的有效资产。这其中也包括在过去12个月内被转出并随后转回的资产。
- 如果道明自管投资认定您违反了上述条款，则保留拒绝提供此优惠活动中的任何奖励和礼遇的权利。
- 本优惠不可转让。
- 可投资资产不包括任何限制交易、遭停牌的证券，或未能提供道明自管投资认可的独立现值评估的非上市证券。
- 如果客户将资产转入多个账户，则有效资产将按照转入账户的资产总额来计算。
- 联名账户指有多个账户所有人的现金或保证金账户。此奖励将全额发放到联名账户中，而不会分配给每位联名账户的持有人。在此奖励发放完成后，道明自管投资对于发放的奖励在联名账户持有人之间的分配情况概不负责。
- 对于开立了一个或多个联名账户的同一家庭的成员，将(a)根据存入账户的合格资产总额计算单笔奖励，(b)根据存入每个账户的合格资产价值的比例向账户支付奖励。
- 有效资产将按照存入账户的加元和美元计价资产的总额计算。美元余额均将换算为加元以确定是否符合优惠资格。
- 现金奖励可能产生税费。客户应咨询其个人税务顾问以获取更多信息。对于注册计划，现金奖励将直接发放到计划账户中，不会被视为供款。
- 在确定账户是否符合奖励条件时，将不包括利息、股息、标准市场波动和账户费用。
†指道明宏达理财自管退休储蓄计划和道明宏达理财免税储蓄账户。
††指道明宏达理财自管注册教育储蓄计划、道明宏达理财自管退休收入基金以及道明宏达理财注册残障储蓄计划。
†††指道明宏达理财自管首次购房储蓄账户。
道明自管投资、道明财富财务策划和道明财富私人投资咨询部均为道明银行下属部门道明宏达理财加拿大有限公司 (TD Waterhouse Canada Inc.) 的分部。
TD简易交易是道明银行子公司TD Waterhouse Canada Inc.下属部门道明自管投资提供的一项服务。
TD Wealth Financial Planning Direct是道明财富财务策划提供的一项服务，后者是道明银行的子公司道明宏达理财加拿大有限公司 (TD Waterhouse Canada Inc.) 的一个附属机构。
道明财富私人全权托管投资部代理道明宏达理财私人全权托管投资有限公司提供的产品和服务，道明宏达理财私人全权托管投资有限公司是道明银行的子公司。
道明财富私人信托服务由The Canada Trust Company提供。
道明银行集团 (TD Bank Group) 是指道明银行及旗下提供存款、投资、贷款、证券、信托、保险、 其他产品或服务的附属机构。
® TD标志和其他TD商标为道明银行或其子公司的产权。
2 道明财富财务策划2025年冬季优惠
道明财富财务策划 (包括TD Wealth Financial Planning Direct) 的新老客户可赚取一次或多次现金奖励 (统称“奖励”)，方法如下：按下述标准从另一家加拿大金融机构或道明加拿大信托账户转入$150,000 CAD或更多可投资资产 (“优惠”)。优惠活动时间为2024年11月1日至2025年3月3日。
道明财富财务策划 (包括TD Wealth Financial Planning Direct) 的新客户可以赚取初次转账奖励。道明财富财务策划 (包括TD Wealth Financial Planning Direct) 的新老客户可以赚取现金返还奖励和持续转账奖励。上述每项奖励的详情参见下文。
新老客户必须与其财务策划顾问一起启动向账户转入资金的流程。在分行进行的任何存款均没有资格获得现金返还奖励。详见下文。
资格：道明财富财务策划的新老客户均有资格参加此优惠活动。
新客户：道明财务策划的“新”客户必须满足下列要求：
- 2023年11月1日至2024年10月31日 (含) 期间名下没有任何合资格的道明财富财务策划账户；
- 任何合资格的道明财富财务策划账户必须在2024年11月1日或之后开始生效。
可享受此优惠的合资格“账户”：
- 免税储蓄账户 (TFSA)
- 注册个人或配偶退休储蓄计划 (RRSP)
- 注册教育储蓄计划（RESP）
- 退休收入基金 (RIF)
- 非注册账户类型
不符合此优惠条件的账户：
- 锁定注册账户类型
- 非个人账户
- 注册残障储蓄计划（RDSP）
如要享受此优惠，客户必须：
- 是道明财富财务策划的新客户或现有客户，且在参加优惠活动时账户信用记录良好。信用记录良好是指账户保持开通状态且不能有借贷结余。
- 在2025年3月3日前达到所在省份或地区的法定成年年龄。
- 必须是加拿大的合法居民。
- 满足以下要求。
如何满足优惠条件：
初次转账奖励详情 (仅适用于道明财富财务策划的新客户)
1. 道明财富财务策划的新客户可以通过以下方式赚取$250的初次转账奖励：在2025年3月3日前开立道明财富财务策划账户，并发起从另一家加拿大金融机构或道明加拿大信托账户至新开立的道明财富财务策划账户的可投资资产转账，金额至少为$150,000 (CAD)，并注意下列事项：
a. 有效资产必须在2025年11月28日前一直保持在道明财富财务策划账户中。
b. 来自现有道明财富财务策划 (包括TD Wealth Financial Planning Direct)、道明自管投资、TD Easy Trade™、道明财富私人投资咨询部、道明财富私人信托和道明财富私人全权托管投资部账户的转账不计入有效资产。
c. 有效资产仅限转入个人或配偶注册退休储蓄计划 (RRSP)、个人或配偶退休收入基金 (RIF)、注册教育储蓄计划 (RESP) 或免税储蓄账户 (TFSA) (以上统称“注册账户”)1，或各类非注册账户 (统称“合资格账户”)。可投资资产不包括任何限制交易、遭停牌的证券，或未能提供TD财富财务策划认可的独立现值评估的非上市证券。
d. 有效资产按照存入该类型账户的加元和美元计价资产的总额计算。任何美元余额均将换算为加元以确定是否符合优惠资格；并且
e. 如果客户将资产转入多个道明财富财务策划账户，有效资产将通过合并资产存入之日转入这些账户的资产价值来计算。
2. 2024年11月1日至2025年11月28日 (“资格认定期”) 期间从任何符合条件的道明财富财务策划账户中提取、撤销或转移的资产将从有效资产的金额中扣除。如果在资格认定期内提取、撤销或转移资产，造成客户有效资产金额减少，则客户可获得的奖励金额将降低或无法获得奖励，具体取决于上述初次转账奖励说明。如果客户在2025年3月3日之后进行供款，则等于或少于供款金额的提款将不会影响有效资产的价值。
现金返还奖励详情 (适用于道明财富财务策划的新老客户)
1. 新老客户可通过以下方式赚取1%现金返还奖励：在2025年3月3日前发起从另一家加拿大金融机构和/或道明加拿大信托账户至其道明财富财务策划账户的可投资资产转账，金额至少为$150,000 (CAD)，且须满足下列条件：
a. 如要满足现金返还奖励的资格条件，客户必须从另一家不隶属于道明银行集团的加拿大金融机构转入至少$10,000 CAD的可投资资产。
b. 1%现金返还奖励基于有效资产中从另一家加拿大金融机构转入的部分进行计算。有效资产中从道明加拿大信托转入的部分无法获得现金返还奖励。
c. 现金返还奖励金额最高为$1,500。
d. 有效资产必须在2025年11月28日前一直保持在道明财富财务策划账户中。
e. 客户必须与其财务策划顾问一起启动向账户转入资金的流程。在分行进行的任何存款均没有资格获得现金返还奖励。
f. 有效资产仅限转入个人或配偶注册退休储蓄计划 (RRSP)、个人或配偶退休收入基金 (RIF)、注册教育储蓄计划 (RESP) 或免税储蓄账户 (TFSA) (以上统称“注册账户”)1，或各类非注册账户 (统称“合资格账户”)。可投资资产不包括任何限制交易、遭停牌的证券，或未能提供TD财富财务策划认可的独立现值评估的非上市证券。
g. 有效资产按照存入该类型账户的加元和美元计价资产的总额计算。任何美元余额均将换算为加元以确定是否符合优惠资格；如果客户将资产转入多个道明财富财务策划账户，有效资产将通过合并资产存入之日转入这些账户的资产价值来计算。
2. 2024年11月1日至2025年11月28日 (“资格认定期”) 期间从任何符合条件的道明财富财务策划账户中提取、撤销或转移的资产将从有效资产的金额中扣除。如果在资格认定期内提取、撤销或转移资产，造成客户有效资产金额减少，则客户可获得的奖励金额将降低或无法获得奖励，具体取决于上述初次转账奖励说明。如果客户在2025年3月3日之后进行供款，则等于或少于供款金额的提款将不会影响有效资产的价值。
持续转账奖励详情 (适用于道明财富财务策划的新老客户)
新老客户如果满足下列条件，则有资格获得$100的持续转账奖励：
1. 符合初次转账奖励 (新客户) 或现金返还奖励 (现有客户) 的资格条件。
2. 开通或增加至少一项每月供款计划（"MCP"）或预先授权账户存款（"PAD"）2以向至少一个道明财富财务策划账户转账，请注意：
a. 新开通的MCP或PAD金额必须分别达到至少$25 (CAD) 和$25 (CAD)；或
b. 合格账户中的现有每月供款计划或预先授权账户扣款可增加任意金额。
3. 2025年3月3日之前根据新的MCP或PAD指令完成首笔交易。
其他条款与条件：
- 客户必须使其道明财富财务策划合资格账户保持良好的信用记录方可获得奖励。信用记录良好是指账户保持开通状态且不能有借贷结余。
- 每位道明财富财务策划新客户可获得的初次转账奖励、现金返还奖励和持续转账奖励的最高奖励总额为$1850 CAD。
- 每位道明财富财务策划现有客户可获得的现金返还奖励和持续转账奖励的最高奖励总额为$1600 CAD。
- 联名账户持有人进行的转账或开通的MCP/PAD将归属于为联名账户纳税的账户持有人。
- 非个人、专业和锁定注册账户不能享受本次优惠。
- 道明银行集团的员工可享受此优惠。
- 此优惠可能随时更改、延长或取消，恕不另行通知。
- 本优惠不可与道明财富财务策划的任何其他优惠同享。若您不想参加此优惠活动，请通知您的道明财富财务策划顾问。
- 道明财富财务策划将报销从其他金融机构向道明财富财务策划账户转入资金所产生的转账费用。
- 本优惠不可转让。
- 取消每月供款计划或预先授权账户扣款需要提前3个月予以通知。
- 本优惠活动的相关奖励可能产生税费。客户应咨询其个人税务顾问了解更多信息。对于注册计划，奖励将直接发放到计划账户中，而不会被视为供款。
- 利息、股息和账户费用将不包括在用于账户资格认定的计算中。
奖励发放条款：
道明财富财务策划将在2026年2月9日前以加元形式将奖励发放至合资格账户。
如果客户将有效资产转入一个账户，则初次转账奖励和现金返还奖励将存入该账户。如果客户将有效资产转入多个账户，则初次转账奖励和现金返还奖励将按照转入每个账户的有效资产比例进行分配，然后分别存入各个账户。
如果客户在多个合资格账户中开通了新的MCP或PAD，则奖励中的持续转账奖励部分将按照转入每个合资格账户的资金比例进行分配，然后分别存入各个账户。统计转账金额的时间范围为MCP和/或PAD创建之日或增加至符合资格条件之日至2025年3月3日。
其他
1 指道明宏达理财自管退休储蓄计划、道明宏达理财自管退休收入基金、道明证券有限公司自管教育储蓄计划和道明宏达理财免税储蓄账户。
道明财富财务策划、道明自管投资、道明财富私人投资咨询部为道明银行子公司TD Waterhouse Canada Inc.的旗下部门。
TD Wealth Financial Planning Direct是道明财富财务策划提供的一项服务，后者是道明宏达理财加拿大有限公司 (TD Waterhouse Canada Inc.) 的一个附属机构。
TD EasyTrade™是道明银行子公司TD Waterhouse Canada Inc.下属部门道明自管投资提供的一项服务。
道明财富私人全权托管投资部代理道明宏达理财私人全权托管投资有限公司提供的产品和服务，道明宏达理财私人全权托管投资有限公司是道明银行的子公司。
道明财富私人信托服务由The Canada Trust Company提供。
道明银行集团 (TD Bank Group) 是指道明银行及旗下提供存款、投资、贷款、证券、信托、保险、 其他产品或服务的附属机构。
® TD标志和其他TD商标为道明银行或其子公司的产权。
副本
[音乐]场景开始时，一个小女孩走上网球场，场上还站着多名高挑的女孩。镜头放大女孩的面部。
旁白（女）：您总想挑战不可能，
一位年轻女性与一群年龄相当的年轻男性坐在讲堂中。她举起手回答问题。
旁白：超越预期。
这位女性现在已经30多岁，在厨房身穿工作装，一手抱着孩子，通过手机参加视频会议，另一只手则在做笔记。
旁白：尽管79%的加拿大人对自己未来的财务状况没有信心，
叠加文本：国际金融理财标准委员会。财务策划的价值和对CFP认证的认识，A
全球财务规划研究，加拿大调查结果，2015
同一位女性与TD财务顾问一同坐在TD分行内。
旁白：让我们帮助您实现目标。
这位女士正在与TD顾问交谈。
旁白：从退休目标评估开始入手。
叠加文本：
TD盾牌与“随时为您效劳”标语同时出现。
td.com/invest
TD标识和其他商标为道明银行的财产。[音乐]
[音乐]
道明财富无障碍服务承诺和多年无障碍服务计划
本无障碍服务和多年无障碍服务计划适用于道明宏达理财私人全权托管投资公司和TD Waterhouse Canada Inc.，包括其部门道明自管投资（包括TD简易交易，这是道明自管投资的一项服务）、道明财富财务策划（包括道明财富Advice Connect，这是道明财富财务策划的一项服务）和道明财富私人投资咨询部（统称“道明财富”）。
无障碍服务承诺
道明财富致力于确保每位员工和客户在就业和服务方面获得平等待遇，不受歧视，并在需要时获得便利。
道明财富通过进步的政策、沟通和培训、便利措施及招聘实践，努力提供一个完全包容性的无障碍环境。
道明财富致力于为道明财富的客户和员工创造一个友好、公平和包容性的环境，并遵守法律和监管要求。
我们的承诺以及道明财富无障碍政策与道明无障碍服务政策（加拿大）一致，其中包括以下承诺：
TD致力于及时满足残疾人士的无障碍服务需求。TD商品、服务、设施、就业、住宿、建筑物、房舍结构将采用无障碍设计，以满足残疾人士的需求：
- TD将在招聘过程中满足工作场所员工和残疾求职者的无障碍服务需求。
- TD将就工作场所的无障碍服务以及为残疾人提供产品、服务和设施展开培训。
- TD将设计并提供产品、服务和设施，以满足残疾人的无障碍服务需求。
更多信息请见TD无障碍服务页面
道明财富多年无障碍服务计划2020-2025
道明财富制定了一项多年无障碍服务计划（“计划”），其中概述了我们预防和消除障碍以满足残障人士无障碍服务需求的战略。该计划将至少每五年审查和更新一次。
该计划可应要求以无障碍形式提供。
无障碍服务政策
多元化和包容性在道明财富的企业责任模式中发挥着重要作用。道明财富致力于为所有客户和员工提供友好的体验。尽管道明财富已为我们的客户和员工实施了与无障碍服务相关的政策和流程，但我们致力于审查这些政策并随着现实的变化对其进行改进。
道明财富无障碍服务政策可应要求以无障碍形式提供。
与我们的客户沟通
道明财富致力于在与残疾人沟通时考虑他们的残疾情况。道明财富将根据信息和通信标准实施无障碍服务要求，以确保信息和通信系统及平台提供无障碍服务，并以符合残疾人需求的无障碍形式提供。
辅助设备
我们致力于为使用辅助设备获取或使用我们的产品和服务的残障人士提供服务。
我们将确保员工了解可用的辅助设备以及如何获取有关辅助技术的信息。
使用服务性动物和支持人员
残障人士可携带服务性动物进入道明财富公共场所。道明财富将为所有员工、承包商、志愿者以及代表道明财富的其他人提供有关如何与有服务性动物陪伴的残疾人进行互动的培训。
任何有支持人员陪同的残障人士都可以与其支持人员一起进入对公众开放的道明财富场所。我们在任何时候都不会阻止残障人士在道明财富办公场所获得其支持人员的协助。
在道明财富有隐私法规定的义务或存在保密问题的情况下，可能会要求支持人员与残障人士同意服务要求。
当会议、咨询或其他活动需要支持人员（例如手语翻译、护理者）时，我们将与残障人士一起满足他们的需求。
反馈流程
我们欢迎所有客户就我们在交付产品和服务方面的表现提供反馈。
道明财富将根据道明财富无障碍服务政策采用我们的标准反馈流程来获得反馈。如要提供反馈，请致电1-800-831-1158或TTY 1-800-361-1180，周一至周五上午8点至下午8点（东部时间）或发送电子邮件至customer.service@td.com或td.waterhouse@td.com
反馈/响应将采用客户可访问的形式。
无障碍形式
道明财富致力于为客户提供最符合客户需求的文件格式选择。
根据要求，客户可以收到专为视障人士设计的格式的文档。这些替代格式包括但不限于盲文、大字体和录音。
道明财富将记录格式偏好，并尽最大努力以所需格式发送未来的文件或信件。
无障碍网站和网络内容
道明财富将通过遵守网站无障碍服务的国际标准 - 万维网联盟网站内容无障碍服务指南（WCAG）使网站可供残障人士访问。
道明财富网站和这些网站上的内容将符合2005年安大略省残疾人无障碍法案及相关法规的期望和时间顺序。
临时中断
如果设施或服务发生计划内或意外中断，我们将提供有关中断原因、预计持续时长以及任何可用替代设施或服务（如适用）的描述的信息。
培训
道明财富将提供无障碍服务培训，重点是为我们的客户提供产品和服务。
我们还将向参与制定有关产品和服务提供的政策、实践和程序的员工提供培训。
在为每个人分配适当的职责后，我们将尽快为他们提供培训。