1. 符合条件的计划
新开设的个人或配偶TD互惠基金退休储蓄计划或新开设的个人TD多持股退休储蓄计划(“新的RRSP”)。
或
新开设的TD互惠基金免税储蓄账户或新开设的TD多持股免税储蓄账户(“新的TFSA”)。
该奖励仅适用于新的RRSP或新的TFSA。该奖励不适用于任何类型的锁定RRSP,包括锁定退休账户(LIRA)、锁定注册退休储蓄计划(LRRSP)和受限锁定储蓄计划(RLSP)。注册教育储蓄计划(RESP)、注册退休收入基金 (RRIF) 锁定型RRIF、非个人和非注册账户不符合条件。
2. 合资格投资产品
TD互惠基金或道明资产管理计划投资组合(不包括此类投资产品的美元计价单位)可通过道明投资服务有限公司购买。
3. 资格要求
如果满足下列条件,则可获得$50奖励(“奖励”):
- 2023年3月13日至2023年6月30日期间(“活动优惠期”)开通新的RRSP或新的TFSA(定义如上所述);以及
- 2023年6月30日前在新的RRSP或新的TFSA中开通预先授权自动添购计划 ("PPP"),并投资于合资格产品(定义见前文),最低每月投资金额为$50;以及
- 首次PPP交易不迟于2023年7月31日;以及
- 2023年11月30日前,新的RRSP或新的TFSA中的PPP保持开通(PPP的数量和资金分配可以发生变化);以及
- 至少$150通过PPP向新的RRSP或新的TFSA供款,并在2023年11月30日前投资于合资格产品。$150必须保留在新的RRSP或新的TFSA中,直到2023年11月30日;以及
- 新的RRSP或新的TFSA必须在2023年11月30日前保持开通方可领取奖励。
4. 奖励的存入
对于拥有新RRSP的个人,奖励将在2023年11月30日或之前支付,如下所述:
TD互惠基金退休储蓄计划:作为对同一互惠基金同一系列1的投资,其比例与新RRSP中设立的PPP相同。
i. 对于个人TD多持股退休储蓄账户:作为存入TD多持股退休储蓄计划现金部分的储蓄。
对于新开设的配偶RRSP,奖励将被支付到该计划中,而不会支付给供款者。
对于持有新TFSA的个人,奖励将在2023年11月30日当日或之前支付,具体如下:
i. 对于TD互惠基金免税储蓄账户:作为对同一互惠基金同一系列1的投资,其比例与新TFSA中设立的PPP相同。
ii. 对于TD多持股免税储蓄账户:作为存入TD多持股免税储蓄账户现金部分的储蓄。
5. 税务事宜
本奖励可能产生税费。客户应咨询其个人税务顾问了解更多信息。对于注册账户,不会针对该奖励出具任何税务收据。客户应全权负责确保其新的RRSP或新的TFSA的供款不超过适用税法规定的供款限额。
6. 限制与例外情况
i. 对于新的RRSP,如果个人存在下列情形,则无法获得奖励: (i) 现已拥有个人和/或配偶TD互惠基金退休储蓄计划、日息储蓄账户 (DISA) 和/或个人TD多持股退休储蓄计划; (ii) 在活动优惠期内以同一个人的名义开设新的RRSP和/或DISA;或 (iii) 现已拥有个人和/或配偶TD互惠基金退休储蓄计划、DISA或个人TD多持股退休储蓄计划并在2023年3月15日当日或之后关闭账户。
ii. 对于新的TFSA,如果个人存在下列情形,则无法获得奖励:(i) 现已拥有TD互惠基金免税储蓄账户、高息储蓄账户(HISA)或TD多持股免税储蓄账户;(ii) 在活动优惠期内以同一个人的名义开设新的TFSA和/或HISA;或 (iii) 现已拥有TD互惠基金免税储蓄账户、HISA或TD多持股免税储蓄账户并在2023年3月15日当日或之后关闭账户。
iii. 通过RRSP或TFSA参加优惠活动,每个人仅限获得一份奖励。合资格的个人可通过新的RRSP或新的TFSA获得本优惠中的奖励,但无法同时获得两种奖励。如果个人因新的RRSP和新的TFSA达到享受获得此奖励的资格,则奖励将发放至新的RRSP,具体如下所述。
iv. 道明银行集团的员工和员工的家庭成员可享受此优惠。
v. 对于新的RRSP的持有人,资金不得从道明财富RRSP²账户或道明加拿大信托退休储蓄计划转入。
vi. 对于新的TFSA的持有人,资金不得从道明财富TFSA²账户或道明加拿大信托免税储蓄账户转入。
vii. 本独家优惠可能随时更改、延长或取消,恕不另行通知。除上文另有说明,否则不可与任何其他优惠叠加使用。
7. 货币
上文所述的所有货币均为加元。
8. 披露:
1. 如果TD互惠基金不再向新账户发售;那么奖励将存入客户名下的货币市场基金。
2. 请参阅道明宏达理财自管RRSP或道明宏达理财免税储蓄账户。
进行互惠基金投资可能需要负担相关佣金、尾随佣金、管理费以及支出。请在投资前阅读基金概况和招股说明书,内附详细的投资信息。互惠基金不受加拿大存款保险局(Canada Deposit Insurance Corporation)或其他政府保险机构之保证或保险。互惠基金价值经常变动。货币市场基金的每单位资产净值不获保证会维持不变,您的投资本金亦不获保证全数归还。过往表现未必会重现。
TD互惠基金和TD资产管理计划投资组合由道明银行 (Toronto-Dominion Bank) 全资子公司道明资产管理有限公司 (TD Asset Management Inc.) 管理,并通过授权经销商销售。
道明银行集团 (TD Bank Group) 是指道明银行及旗下提供存款、投资、贷款、证券、信托、保险、 其他产品或服务的附属机构。
道明投资服务有限公司的互惠基金代表在道明加拿大信托分销互惠基金。
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